Копия банковской карточки в каких случаях запрашивается
Оглавление:
У Вас требуют копию паспорта?
Однако в банках не мудорствуя, сканируют паспорта, а в случае отсутствия консенсуса с клиентом, просто ссылаются на соответствующий пункт договора, а вот если вас что-то не устраивает, значит в частности и договор в целом (так как конкретно под вас его менять никто не будет), то в выполнении каких-либо дальнейших действий банк вам откажет (договор-то не подписан). В свои стандартные публичные договора банковского вклада банки включают положения о своем праве в установленных законодательством РФ случаях осуществлять в отношении вкладчика контрольные и иные функции, возложенные на банк законодательством РФ. При осуществлении таких функций банк вправе запрашивать у вкладчика любые необходимые документы и письменные пояснения относительно характера и экономического смысла предполагаемых операций или проведенных операций, а вкладчик обязан их незамедлительно предоставлять.
Мошенничество с банковскими картами: примеры с картинками, как вернуть украденные с карты деньги?
«Незаконные производство, сбыт или приобретение специальных технических средств, предназначенных для негласного получения информации».
Статья 159. «Мошенничество». Статья 159.3. «Мошенничество с использованием платежных карт».
Статья 174.
«Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем»
. Статья 174.1.
«Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления»
.
Статья 272.
Заверение банковской карточки у нотариуса
Сегодня банковская карточка с образцами подписей может быть заверена без необходимости несколько раз обращаться к нотариусу. Например, многие специалисты практикуют предварительную отправку документов электронной почтой, что значительно экономит время.
Оплата услуг нотариуса осуществляется за наличный или безналичный расчет, также возможно заверение банковской карточки у нотариуса или в офисе, при этом документы изучаются предварительно, а на месте производится только процедура заверения банковской карточки нотариусом.
Если вам необходимо заверить банковскую карточку у нотариуса – предварительно ознакомьтесь не только с особенностями процедуры, но и теми нюансами, которые необходимо знать, чтобы своевременно решать форс-мажорные обязательства, если они будут иметь место. Во-первых, банковская карточка подписей составляется в двух экземплярах.
Копия банковской карточки
Образец бланка утвержденной формы банковской карточки с образцами подписей представлен на нашем сайте в разделе «Образцы документов».
Также на нашем сайте вы можете скачать банковскую карточку для самостоятельного заполнения.
Факсимильные подписи при заполнении банковской карточки не допускаются. Банк не принимает банковские карточки подписей с другим расположением или количеством полей, чем указано в образце.
В банковской карточке допускается произвольное количество строк лишь в случаях, предусмотренных Инструкцией ЦБ.
Как защитить реквизиты на карте?
Ни кода безопасности, ни одноразового пароля из смс не нужно:Чем больше реквизитов знает мошенник, тем больше у него возможностей украсть деньги.Номер картыНичегоНомер картыИмя и фамилияПочти ничегоНомер картыИмя и фамилияСрок действияЗаплатить на некоторых сайтахНомер картыИмя и фамилияСрок действияКод безопасностиЗабронировать отель или авто, привязать карту к Гугл-плею, заплатить на ЛитресеНомер картыИмя и фамилияСрок действияКод безопасностиКод из смсЗаплатить где угодно в интернете, сделать любой платеж или переводЕсли у кого-то есть номер карты, он не сможет украсть ваши деньги.
Но он может использовать это знание для фишинга: прикинуться банком и выудить у вас другую информацию.А вот если у мошенника есть и номер карты, и ваше имя латиницей, он сможет подобрать срок действия методом перебора и привязать карту к «Амазону».
Организация занимается оптовой торговлей. Один из клиентов организации при заключении договора поставки на крупную сумму потребовал представить копию банковской карточки с образцами подписей, а также копию паспорта директора.
Директор отказывается представлять указанные документы, однако и клиента терять не хочет. Как грамотно выйти из данной ситуации?
Судебная практика также показывает, что требование от контрагента подобных документов свидетельствует о должной осмотрительности налогоплательщика (Постановление ФАС Уральского округа от 10.10.2013 N Ф09-9556/13).
Перечень документов, которые необходимо запросить у контрагента или уполномоченных органов, законодательно не закреплен.
Письма контролирующих органов содержат лишь отдельные рекомендации по мерам должной осмотрительности (Письма Минфина России от 04.06.2012 N 03-02-07/1-134, ФНС России N АС-4-2/17710).
Данные Письма носят рекомендательный характер, контролирующие органы не вправе устанавливать требования, не предусмотренные законодательством. На практике довольно часто контрагенты требуют представить банковскую карточку для подтверждения подлинности подписи руководителя, но, поскольку такая обязанность законом не предусмотрена, организация может отказать контрагенту в ее представлении.
Собираем досье на контрагента
Директор не хочет давать копию своего паспорта — боится, что она попадет к мошенникам и потом на его имя либо фирму-однодневку зарегистрируют, либо кредит возьмут.
Есть ли какие-либо законные основания для отказа в предоставлении копии паспорта?
: Без письменного согласия директора вы не можете отдать копию его паспорта потенциальным контрагентам.
Карточка с образцами подписей
Но такое требование фактически не обцсловленно законом и нигде не указано для Вашего случая.
Тонкости заверения банковской карточки
Из-за этого фирма потеряла несколько выгодных заказов».
В большинстве нотариальных контор, куда мы позвонили, начинали перечислять документы, необходимые для заверения банковской карточки. И наряду с учредительными документами упоминали и выписку из ЕГРЮЛ. На вопрос об обоснованности таких требований нотариусы отвечали по-разному.
Одни говорили категорично: «Не будем заверять без выписки, и все», другие ссылались на требования нотариальной палаты.
В Федеральной нотариальной палате считают, что требования нотариусов законны. Они имеют право спрашивать любые документы, которые необходимы для совершения нотариальных действий.
«Регистрационная палата в свое время уставы фирм прошивала и скрепляла печатями.
